“谁的商户谁负责”银联严查信用卡违规取现

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摘要华夏时报表示,为落实监管关于《关于进一步促进信用卡业务规苑健康发展的通知》要求,加强银联网络信用卡套现风险防控力度,维护支付市场秩序。《通知》从5个方面着手,提出:切实履行商户风险...

华夏时报表示,为落实监管关于《关于进一步增进信用卡业务规苑健康发展的通知》请求,加强银联网络信用卡取现风险防控力度,保护支付市场秩序。

《通知》从5个方面着手,提出:切实实行商户风险管理主体责任;严格规范商户真实性管理;进一步加强对取现风险的交易监测;全量调查核实疑似取现风险案例;强化取现风险商户管控措施。文章源自微观生活(93wg.com)微观生活-https://93wg.com/6902.html

其中提到,依照“谁的商户谁负费”原则,将取现风险防治的具体职责贯穿商户准入、交易监测、调查核实、处置束缚等全生命周期的各个环节。文章源自微观生活(93wg.com)微观生活-https://93wg.com/6902.html

同时,加快推动存量终端改造及商户信息注册,并完全采集上送风控要素。对于未达到注册、改造请求,且触发风险预警的商户应优先推动,限期整改。文章源自微观生活(93wg.com)微观生活-https://93wg.com/6902.html

在取现风险的监测方面,将依据商户信用卡交易占比、信用卡交易金额占比、信用卡交易特征,终端一致性以及地舆位置等信息,优化完美取现风险交易监测以及侦测模型,按期分析取现交易风险形势以及特征。文章源自微观生活(93wg.com)微观生活-https://93wg.com/6902.html

对于核实确认存在取现风险交易的商户,采用设置限额、拦截交易、关停交易等管控措施,商户欺诈交易及法人等信息将被报送至银联商户黑名单系统。文章源自微观生活(93wg.com)微观生活-https://93wg.com/6902.html

另外,对收单机构疑似取现商户及交易核实处置不力,取现商户屡次触发未得到有效处置,触及公安部门通报取现案件,涉监管部门通报商户管理不到位的情况,银联将视机构风险情况采用调低收单机构风险评级、商户限额、机构限额、暂停部份或全体业务、行业通报、报送监管等束缚措施。文章源自微观生活(93wg.com)微观生活-https://93wg.com/6902.html

而在此以前,银保监会等机构已发文治理信用卡过度授信,暴力催收等行动。银行方面也延续推动,在资金流向、违规取现、持卡数量过量、睡眠卡、代还等多个方面严格风控。文章源自微观生活(93wg.com)微观生活-https://93wg.com/6902.html

信用卡行业正迈向高质量发展阶段。文章源自微观生活(93wg.com)微观生活-https://93wg.com/6902.html

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