揭秘：为何现今办理银行卡变得如此繁琐
亲爱的朋友们，我是你们的朋友小陆，今天我要和大家分享一个大家普遍关心的问题——为什么现在办理银行卡变得如此复杂？相信许多人都曾有过类似的经历，当你走进银行准备开一张新的银行卡时，却意外地被询问了一系列的问题，并且还需要提供各种证明文件，甚至有可能被银行拒绝。这究竟是怎么一回事呢？下面我将为大家揭晓答案。文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/85630.html
首先，我们要明白的是，现在办理银行卡之所以变得如此繁琐，其中一个主要原因是打击电信诈骗。据数据显示，2020年全国共侦破了32.6万起电信网络诈骗案件，涉案金额高达500多亿元。在这些案件中，很多都涉及到使用非法买卖的电话卡和银行卡。为了防止此类事件再次发生，自2020年10月起，我国在全国范围内开展了“断卡”行动，严厉打击、整治、惩戒非法出租、出售电话卡、银行卡的犯罪行为。因此，银行在办理开卡过程中，必须详细了解开卡人的开卡用途以及职业背景，从源头上防止电信诈骗的发生。文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/85630.html
银行在开卡流程中增加了许多核实环节，例如：文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/85630.html
- 是否使用本人实名制的手机号码；
- 是否有工作证明或居住证明；
- 是否为公司的基本户开户行；
- 是否有合理的开卡理由；
- 是否需要开通非柜面业务；
- 是否需要到公安局反诈中心盖章。
这些措施都是为了保护我们的财产和个人信息安全，所以我们应当理解银行工作人员的辛勤工作。正是由于他们的严格审核，我们才能逐渐摆脱电信诈骗的困扰。文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/85630.html
其次，我们还需要了解的是，现在办理银行卡之所以变得如此繁琐，还有一个原因是区分一类卡和二类卡。那么，什么是第一类卡和第二类卡呢？简而言之，它们是根据银行账户是否可以进行非柜面业务来划分的。非柜面业务包括转账、消费、缴费、理财、存款等业务。第一类卡是可以进行非柜面业务的账户，也就是我们经常使用的全功能账户。而第二类卡是不能进行非柜面业务的账户，只能进行柜台取款或存款。文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/85630.html
那么，为什么要区分第一类卡和第二类卡呢？这是为了打击跑分洗钱等违法犯罪活动。跑分洗钱是指利用银行账户进行非法资金流转的行为。例如，一些人通过网络赌博或其他途径获取非法收入，然后通过多个银行账户进行转账，最终将资金转入自己的账户，以掩盖资金的来源和流向。这种行为不仅违法，还给银行和社会带来了巨大风险。为了防止这种情况的发生，银行会对新开立的卡片实施限制，如设置交易限额、仅允许开设第二类卡或禁止非柜面业务。这样可以减少非法资金的流动，也便于监管部门追查和打击。文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/85630.html
如果需要开通非柜面业务，则需要提供更多的证明材料，或者等待一段时间，或者去反诈中心盖章。因此，在银行办理开卡时，银行会根据您的用途、职业、流水等情况，判断您是否需要办理第一类卡或第二类卡。如果您只是想用银行卡存些零花钱，那么可能只能办理第二类卡。如果您有稳定的收入来源，或者需要进行大额转账或理财，那么可能可以办理第一类卡。文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/85630.html
总之，我们可以看出，现在办理银行卡之所以变得如此繁琐，主要是因为两个原因：一是为了打击电信诈骗，二是为了区分第一类卡和第二类卡。这些都是为了保护我们的合法权益和社会秩序，因此在办理银行卡时，我们应该积极配合银行的工作，提供必要的材料和信息。当然，如果遇到银行工作人员态度不佳或恶意拒绝为您办卡的情况，您可以提出投诉或尝试更换其他网点。文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/85630.html
好了，今天的分享就到这里。如果您觉得这篇文章对您有所帮助，请给我点个赞吧！如果您有任何想法，欢迎在评论区留言讨论。我是您的朋友小陆，期待与您的下一次见面！文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/85630.html 文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/85630.html
评论