基金的累计净值以及单位净值有何区分？

基金投资，是当前无比流行的一种投资理财方式，深受广大投资者的青睐。相信不少刚接触基金的小白投资者，对于基金投资还处于试探学习的阶段。在@杂谈金融以前的文章中，有以及大家分享过一些关于基金投资的基础知识。

下面，再带大家来了解下，基金的累计净值以及单位净值有何区分？文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/5509.html

基金的单位净值以及累计净值，是对基金价值的两种不同的表达方式，具体的区分如下：文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/5509.html

概念不同文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/5509.html

基金的单位净值，指的是每一一份基金的净资产价值，至关于每一一份基金的价格。文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/5509.html

基金的累计净值，是一只基金自成立以来的所有收益的总以及，包含基金的单位净值与基金分红的总以及。文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/5509.html

计算方式不同文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/5509.html

单位净值=（基金总资产-基金总负债）/基金单位总数文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/5509.html

其中，基金总资产是一只基金所具有的全体资产，包含各种股票、债券、货币等；基金的总负债指的是基金在运作进程中所发生的全体负债，包含各种托管费、管理费、应付利息等；而基金的单位总数，就是一只基金的全体份额总数了。文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/5509.html

累计净值=单位净值+累计分红文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/5509.html

假定一只基金当前的单位净值为1.2元，过去累计分红总额为每一份0.2元，那么该基金的累计净值就是1.4元了。文章源自微观生活（93wg.com）微观生活-https://93wg.com/5509.html

作用不同

基金的单位净值是基金买卖的基础，咱们的每一一笔申购赎回，都是依照基金的单位净值去成交的。

假定一只基金的单位净值为1.2元，累计净值为1.4元，此时如果咱们需要申购1000份基金的话，则需要支付1.2*1000=1200元。固然，在卖出基金的时候，也是一样依照1000份额，以及当时的单位净值去赎回。

通过基金的单位净值，咱们可以轻松地了解一只基金确当前价格，有助于咱们做出合理的交易判断。

而基金的累计净值可以更客观地反应出基金运行期间的真实事迹水平，不但可以体现出一只基金确当前价值水平，还可以体现出基金过往的盈利能力。一般说来，累计净值越高，基金的事迹越好。

正常情况下，一只基金在基金经理的运作下，净值会愈来愈高，而高净值的基金在一定程度上会造成投资者的“恐高”心理。因而，基金经理也会通过基金分红的方式，去降低基金净值。

以上就是本站小编关于“基金的累计净值以及单位净值有何区分？”的详细内容，希望对大家有所帮助！